Специалист по платежным услугам (4 уровень квалификации)

Трудовые действия

1. Проверка правильности оформления расчетных (платежных) документов

2. Проверка достаточности средств на счете клиента

3. Осуществление операций по зачислению или списанию денежных средств со счета клиента в автоматизированной системе

Необходимые умения

1. Оформлять расчетные (платежные) документы

2. Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

3. Анализировать и оценивать качество и достоверность представленной информации в расчетных (платежных) документах

4. Вести картотеки клиентов и формировать реестр платежей клиентов

5. Соблюдать график банковского платежного документооборота и график обслуживания клиентов по операциям

6. Анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере платежных услуг

7. Формировать отчетные документы по платежным услугам

Необходимые знания

1. Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

2. Бухгалтерский учет в банках

3. Локальные акты и методические документы в области платежных услуг

4. Специализированное программное обеспечение для осуществления расчетных операций

Трудовые действия

1. Проведение идентификации клиента и его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев

2. Проверка полноты и достоверности предоставленных данных и корректность оформления бланков

3. Проверка наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

4. Подготовка к подписанию договора банковского счета

5. Формирование юридического досье клиента для открытия счета

6. Регистрация клиента в автоматизированной системе для открытия счета

7. Уведомление налоговых органов и органов контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета

8. Уведомление клиента об открытии банковского счета и его реквизитах

9. Подготовка и предоставление клиентам выписок по их счетам

10. Подготовка к закрытию банковского счета

Необходимые умения

1. Устанавливать и развивать деловые отношения с клиентами по вопросу платежных услуг

2. Презентовать платежные услуги клиентам и их представителям

3. Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры с клиентами и их представителями

4. Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для уведомления контролирующих органов и клиентов

Необходимые знания

1. Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами

2. Технологии ведения переговоров

3. Основы делового этикета

4. Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов платежных услуг

5. Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Трудовые действия

1. Формирование ежедневных отчетов по платежным сервисам

2. Подготовка материалов для формирования и ведения базы данных расчетных (платежных) документов

3. Подготовка отчетной документации в программно-аппаратном комплексе

4. Обеспечение безопасности хранения вверенных расчетных (платежных) документов

Необходимые умения

1. Систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности

2. Подготавливать отчетную документацию

3. Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией

Необходимые знания

1. Правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным услугам

2. Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг

3. Типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по платежным услугам

4. Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

5. Специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов

6. Особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг

7. Методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

Трудовые действия

1. Подготовка информации по запросу о совершенных расчетных операциях

2. Консультация клиентов по платежным услугам, предоставляемых банком

3. Подготовка отчетов о предоставлении информации клиентам и сотрудникам банка

4. Работа с возражениями клиента, касающимися расчетных (платежных) документов, платежных услуг

Необходимые умения

1. Вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг

2. Сравнивать показатели эффективности платежных услуг

3. Оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений по вопросу платежных услуг

Необходимые знания

1. Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами

2. Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

3. Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг

4. Деловой этикет