Специалист по проведению финансовых расследований подразделения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (7 уровень квалификации)

Трудовые действия

1 . Проверка полученной информации о возможных фактах ОД/ФТ по результатам выявления в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ

2 . Принятие решения о проведении финансового расследования в целях ПОД/ФТ

3 . Определение источников информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

4 . Разработка плана мероприятий, необходимых для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

5 . Сбор дополнительной информации о финансовых операциях и сделках с признаками ОД/ФТ

6 . Анализ информации о финансовых операциях и сделках для моделирования подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7 . Сбор информации о возможных фактах ОД/ФТ путем мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», полученной в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений

8 . Анализ информации о возможных фактах ОД/ФТ, полученных в результате мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений

9 . Выработка гипотезы о модели отмывания преступных доходов

10 . Определение потребности в дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

11 . Получение дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

12 . Подтверждение или опровержение начальной гипотезы на основе анализа информации

13 . Подготовка отчета о результатах проведенного финансового расследования в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Определять и использовать источники информации

2 . Оценивать источники информации

3 . Структурировать информацию

4 . Классифицировать информацию

5 . Анализировать информацию о подозрительных операциях и сделках

6 . Обеспечивать объективность анализа информации

7 . Проверять соблюдение всех установленных процедур в рамках используемых методов

8 . Осуществлять сбор информации

9 . Прогнозировать развитие событий и их последствия

10 . Формулировать выявленные закономерности и полученные результаты

11 . Разграничивать факты и мнения при формулировке выводов

12 . Определять целевые группы и характер рекомендаций для каждой из групп

13 . Разрабатывать документы, рекомендации, методические материалы по направлению деятельности

14 . Подготавливать аналитические и отчетные материалы

Необходимые знания

1 . Методы сбора, обработки и анализа информации

2 . Инструменты для проведения анализа

3 . Программное обеспечение, используемое в аналитической деятельности

4 . Типологии отмывания денег

5 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

6 . Признаки наличия преступления по ОД/ФТ

7 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

8 . Цели и структура сектора финансовых услуг

9 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе

10 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация

11 . Порядок работы с конфиденциальной информацией

12 . Суть бизнес-процессов организации и операций, нехарактерных для обычных операций и сделок

13 . Базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и практика их применения

14 . Услуги финансовых посредников, базовые финансовые инструменты

15 . Механизм и практика финансирования финансовых операций

16 . Формальные и неформальные системы перемещения ценностей и перевода денег

17 . Особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску

18 . Назначение и структура компаний-оболочек, международных компаний и обществ с ограниченной ответственностью

19 . Основные принципы налогообложения, основные налоги и их администрирование

20 . Признаки офшорных юрисдикций, финансовые и правовые инструменты и риски, характерные для данных юрисдикций

21 . Структура и содержание финансовых отчетов

22 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1 . Определение критериев отбора материалов для анализа в целях ПОД/ФТ и источников информации

2 . Отбор материалов финансовых расследований, выявленных схем отмывания преступных доходов для последующего анализа в целях ПОД/ФТ

3 . Выделение характерных признаков подозрительной деятельности

4 . Формирование критериев подозрительной деятельности

5 . Систематизация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

6 . Классификация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7 . Выявление типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

8 . Составление текстового и структурированного описания типологии в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Анализировать информацию

2 . Структурировать информацию

3 . Классифицировать информацию

4 . Выявлять причинно-следственные связи

5 . Объективно оценивать факты, при наличии достаточных оснований, подвергать сомнению устоявшиеся взгляды, мнения, решения

6 . Использовать специализированные программные продукты

7 . Выбирать и комбинировать специализированные инструментарии и методики для решения конкретных задач

8 . Осуществлять сбор дополнительной информации

9 . Прогнозировать развитие событий, их последствия

10 . Формулировать выявленные закономерности и полученные результаты

11 . Разграничивать факты и мнения при формулировке выводов

12 . Формулировать выводы на основе неполных данных

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Приемы и способы поиска и отбора информации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

3 . Принципы построения и использования баз данных

4 . Приемы и способы отбора информации из баз данных

5 . Опыт (практики), методы и приемы анализа информации

6 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

7 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

8 . Типологии отмывания денег

9 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе

10 . Специализированные программные продукты

11 . Косвенные признаки наличия преступления

12 . Базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и практика их применения

13 . Макроэкономические принципы деятельности домохозяйства, организации или отрасли

14 . Услуги финансовых посредников, базовые финансовые инструменты

15 . Формальные и неформальные системы перемещения ценностей и перевода денег

16 . Особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску

17 . Назначение и структура компаний-оболочек, международных компаний и обществ с ограниченной ответственностью

18 . Основные принципы налогообложения, основные налоги и их администрирование

19 . Признаки офшорных юрисдикций, финансовые и правовые инструменты и риски, характерные для данных юрисдикций

20 . Принципы расчета и оценки основных экономических показателей и коэффициентов

21 . Суть бизнес-процессов организации и операций, нехарактерных для обычных операций и сделок

Трудовые действия

1 . Финансовый анализ информации об операциях (сделках) в совокупности с внешними информационными ресурсами с целью выявления типовых схем отмывания преступных доходов, действующих в различных регионах, отраслях и секторах экономики в целях ПОД/ФТ

2 . Мониторинг деятельности организаций, отдельных сегментов финансового рынка с целью выявления объектов, направлений и форм проявления повышенного риска для принятия мер по линии ПОД/ФТ

3 . Подготовка экспертно-оценочных материалов, содержащих информацию об участниках финансовых операций (сделок), признаках подозрительности и вопросах, подлежащих выяснению в ходе проведения проверок и финансовых расследований в целях ПОД/ФТ

4 . Формулирование выводов и рекомендаций по результатам проведенного анализа для принятия мер по линии ПОД/ФТ

5 . Методическое обеспечение работ по выявлению новых типологических проявлений в противоправной деятельности участников финансовых операций (сделок)

6 . Сбор, обобщение и закрепление ранее выявленных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7 . Ведение базы данных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

8 . Доведение аналитических материалов до заинтересованных структурных подразделений организации

Необходимые умения

1 . Обобщать, интерпретировать и систематизировать информацию

2 . Анализировать и оценивать информацию

3 . Формулировать выводы

4 . Выявлять причинно-следственные связи

5 . Прогнозировать развитие событий

6 . Использовать специализированные программные продукты

7 . Подготавливать аналитические материалы

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, международные акты и стандарты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Методы финансового анализа

3 . Источники информации для финансового анализа

4 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5 . Типологии отмывания денег

6 . Требования к оформлению документов

7 . Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

Трудовые действия

1 . Выявление и систематизация в целях ПОД/ФТ пробелов действующего законодательства и практики его применения, вследствие которых возможно функционирование типовых схем подозрительной деятельности

2 . Классификация выявленных пробелов законодательства и практики его применения в целях ПОД/ФТ

3 . Разработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ

4 . Организация обсуждения разработанных предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ в профессиональном сообществе

5 . Доработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ по результатам обсуждения

6 . Оформление и представление в установленном порядке предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Анализировать законодательство в сфере ПОД/ФТ и правоприменительную практику

2 . Обобщать и систематизировать информацию

3 . Анализировать и оценивать информацию

4 . Формулировать выводы

5 . Выявлять причинно-следственные связи

6 . Прогнозировать развитие событий и их последствия

7 . Подготавливать предложения и рекомендации по совершенствованию нормативных правовых актов

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, международные акты и стандарты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

3 . Требования к подготовке и оформлению правовых актов

4 . Типологии отмывания денег

5 . Компетенции правоохранительных, надзорных и уполномоченного органов в сфере ПОД/ФТ

6 . Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

Трудовые действия

1 . Оценка эффективности применяемых способов и методик анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации

2 . Анализ состава и структуры информации в базах данных в целях ПОД/ФТ

3 . Разработка новых алгоритмов и приемов отбора информации из баз данных в целях ПОД/ФТ в организации

4 . Апробация разработанных алгоритмов и приемов отбора информации в целях ПОД/ФТ в организации

5 . Составление методических рекомендаций по результатам апробации в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Анализировать и оценивать информацию

2 . Определять важность информации

3 . Выявлять причинно-следственные связи

4 . Формулировать выводы

5 . Использовать специализированные программные продукты

6 . Определять целевые группы и характер рекомендаций для каждой группы

7 . Разрабатывать рекомендации, методические материалы по направлению деятельности подразделения

8 . Организовывать взаимодействие заинтересованных сторон

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

3 . Функциональные возможности специального программного обеспечения, используемого в целях анализа информации

4 . Принципы построения и использования баз данных

5 . Методы и приемы анализа информации

6 . Требования к составлению методических рекомендаций

7 . Требования к апробации новых алгоритмов