Специалист по проведению финансовых расследований подразделения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (7 уровень квалификации)

Трудовые действия

1. Проверка полученной информации о возможных фактах ОД/ФТ по результатам выявления в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ

2. Принятие решения о проведении финансового расследования в целях ПОД/ФТ

3. Определение источников информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

4. Разработка плана мероприятий, необходимых для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

5. Сбор дополнительной информации о финансовых операциях и сделках с признаками ОД/ФТ

6. Анализ информации о финансовых операциях и сделках для моделирования подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7. Сбор информации о возможных фактах ОД/ФТ путем мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», полученной в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений

8. Анализ информации о возможных фактах ОД/ФТ, полученных в результате мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений

9. Выработка гипотезы о модели отмывания преступных доходов

10. Определение потребности в дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

11. Получение дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ

12. Подтверждение или опровержение начальной гипотезы на основе анализа информации

13. Подготовка отчета о результатах проведенного финансового расследования в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Определять и использовать источники информации

2. Оценивать источники информации

3. Структурировать информацию

4. Классифицировать информацию

5. Анализировать информацию о подозрительных операциях и сделках

6. Обеспечивать объективность анализа информации

7. Проверять соблюдение всех установленных процедур в рамках используемых методов

8. Осуществлять сбор информации

9. Прогнозировать развитие событий и их последствия

10. Формулировать выявленные закономерности и полученные результаты

11. Разграничивать факты и мнения при формулировке выводов

12. Определять целевые группы и характер рекомендаций для каждой из групп

13. Разрабатывать документы, рекомендации, методические материалы по направлению деятельности

14. Подготавливать аналитические и отчетные материалы

Необходимые знания

1. Методы сбора, обработки и анализа информации

2. Инструменты для проведения анализа

3. Программное обеспечение, используемое в аналитической деятельности

4. Типологии отмывания денег

5. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

6. Признаки наличия преступления по ОД/ФТ

7. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

8. Цели и структура сектора финансовых услуг

9. Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе

10. Услуги и продукты, которые предоставляет организация

11. Порядок работы с конфиденциальной информацией

12. Суть бизнес-процессов организации и операций, нехарактерных для обычных операций и сделок

13. Базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и практика их применения

14. Услуги финансовых посредников, базовые финансовые инструменты

15. Механизм и практика финансирования финансовых операций

16. Формальные и неформальные системы перемещения ценностей и перевода денег

17. Особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску

18. Назначение и структура компаний-оболочек, международных компаний и обществ с ограниченной ответственностью

19. Основные принципы налогообложения, основные налоги и их администрирование

20. Признаки офшорных юрисдикций, финансовые и правовые инструменты и риски, характерные для данных юрисдикций

21. Структура и содержание финансовых отчетов

22. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1. Определение критериев отбора материалов для анализа в целях ПОД/ФТ и источников информации

2. Отбор материалов финансовых расследований, выявленных схем отмывания преступных доходов для последующего анализа в целях ПОД/ФТ

3. Выделение характерных признаков подозрительной деятельности

4. Формирование критериев подозрительной деятельности

5. Систематизация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

6. Классификация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7. Выявление типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

8. Составление текстового и структурированного описания типологии в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Анализировать информацию

2. Структурировать информацию

3. Классифицировать информацию

4. Выявлять причинно-следственные связи

5. Объективно оценивать факты, при наличии достаточных оснований, подвергать сомнению устоявшиеся взгляды, мнения, решения

6. Использовать специализированные программные продукты

7. Выбирать и комбинировать специализированные инструментарии и методики для решения конкретных задач

8. Осуществлять сбор дополнительной информации

9. Прогнозировать развитие событий, их последствия

10. Формулировать выявленные закономерности и полученные результаты

11. Разграничивать факты и мнения при формулировке выводов

12. Формулировать выводы на основе неполных данных

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Приемы и способы поиска и отбора информации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

3. Принципы построения и использования баз данных

4. Приемы и способы отбора информации из баз данных

5. Опыт (практики), методы и приемы анализа информации

6. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

7. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

8. Типологии отмывания денег

9. Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе

10. Специализированные программные продукты

11. Косвенные признаки наличия преступления

12. Базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и практика их применения

13. Макроэкономические принципы деятельности домохозяйства, организации или отрасли

14. Услуги финансовых посредников, базовые финансовые инструменты

15. Формальные и неформальные системы перемещения ценностей и перевода денег

16. Особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску

17. Назначение и структура компаний-оболочек, международных компаний и обществ с ограниченной ответственностью

18. Основные принципы налогообложения, основные налоги и их администрирование

19. Признаки офшорных юрисдикций, финансовые и правовые инструменты и риски, характерные для данных юрисдикций

20. Принципы расчета и оценки основных экономических показателей и коэффициентов

21. Суть бизнес-процессов организации и операций, нехарактерных для обычных операций и сделок

Трудовые действия

1. Финансовый анализ информации об операциях (сделках) в совокупности с внешними информационными ресурсами с целью выявления типовых схем отмывания преступных доходов, действующих в различных регионах, отраслях и секторах экономики в целях ПОД/ФТ

2. Мониторинг деятельности организаций, отдельных сегментов финансового рынка с целью выявления объектов, направлений и форм проявления повышенного риска для принятия мер по линии ПОД/ФТ

3. Подготовка экспертно-оценочных материалов, содержащих информацию об участниках финансовых операций (сделок), признаках подозрительности и вопросах, подлежащих выяснению в ходе проведения проверок и финансовых расследований в целях ПОД/ФТ

4. Формулирование выводов и рекомендаций по результатам проведенного анализа для принятия мер по линии ПОД/ФТ

5. Методическое обеспечение работ по выявлению новых типологических проявлений в противоправной деятельности участников финансовых операций (сделок)

6. Сбор, обобщение и закрепление ранее выявленных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

7. Ведение базы данных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ

8. Доведение аналитических материалов до заинтересованных структурных подразделений организации

Необходимые умения

1. Обобщать, интерпретировать и систематизировать информацию

2. Анализировать и оценивать информацию

3. Формулировать выводы

4. Выявлять причинно-следственные связи

5. Прогнозировать развитие событий

6. Использовать специализированные программные продукты

7. Подготавливать аналитические материалы

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, международные акты и стандарты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Методы финансового анализа

3. Источники информации для финансового анализа

4. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5. Типологии отмывания денег

6. Требования к оформлению документов

7. Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

Трудовые действия

1. Выявление и систематизация в целях ПОД/ФТ пробелов действующего законодательства и практики его применения, вследствие которых возможно функционирование типовых схем подозрительной деятельности

2. Классификация выявленных пробелов законодательства и практики его применения в целях ПОД/ФТ

3. Разработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ

4. Организация обсуждения разработанных предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ в профессиональном сообществе

5. Доработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ по результатам обсуждения

6. Оформление и представление в установленном порядке предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Анализировать законодательство в сфере ПОД/ФТ и правоприменительную практику

2. Обобщать и систематизировать информацию

3. Анализировать и оценивать информацию

4. Формулировать выводы

5. Выявлять причинно-следственные связи

6. Прогнозировать развитие событий и их последствия

7. Подготавливать предложения и рекомендации по совершенствованию нормативных правовых актов

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, международные акты и стандарты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

3. Требования к подготовке и оформлению правовых актов

4. Типологии отмывания денег

5. Компетенции правоохранительных, надзорных и уполномоченного органов в сфере ПОД/ФТ

6. Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

Трудовые действия

1. Оценка эффективности применяемых способов и методик анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации

2. Анализ состава и структуры информации в базах данных в целях ПОД/ФТ

3. Разработка новых алгоритмов и приемов отбора информации из баз данных в целях ПОД/ФТ в организации

4. Апробация разработанных алгоритмов и приемов отбора информации в целях ПОД/ФТ в организации

5. Составление методических рекомендаций по результатам апробации в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Анализировать и оценивать информацию

2. Определять важность информации

3. Выявлять причинно-следственные связи

4. Формулировать выводы

5. Использовать специализированные программные продукты

6. Определять целевые группы и характер рекомендаций для каждой группы

7. Разрабатывать рекомендации, методические материалы по направлению деятельности подразделения

8. Организовывать взаимодействие заинтересованных сторон

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности

3. Функциональные возможности специального программного обеспечения, используемого в целях анализа информации

4. Принципы построения и использования баз данных

5. Методы и приемы анализа информации

6. Требования к составлению методических рекомендаций

7. Требования к апробации новых алгоритмов