Специалист подразделения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (6 уровень квалификации)
6
Трудовые действия
1 . Формирование графика (сроков) разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
2 . Разработка программ по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
3 . Разработка процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер идентификации («знай своего клиента») при установлении деловых отношений с клиентами
4 . Описание методов контроля выполнения работниками организации процедур ПОД/ФТ
5 . Утверждение разработанных программ и процедур реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с установленным порядком
6 . Анализ области применения нормативных правовых актов, правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с установленной периодичностью, а также сроков внесения изменений
7 . Внесение изменений в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег
8 . Согласование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с процедурой согласования, установленной в организации
Необходимые умения
1 . Разрабатывать программы и процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля
3 . Отслеживать изменения в законодательстве и руководствах по вопросам ПОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Требования международных стандартов по ПОД/ФТ
3 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ
4 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ
5 . Типологии отмывания денег
6 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ
7 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ
8 . Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие данный вид профессиональной деятельности
9 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение
10 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация
Трудовые действия
1 . Информирование работников организации о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Обеспечение выполнения в организации требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
3 . Информирование работников организации об изменениях в нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ
4 . Информирование работников организации о типологиях отмывания денег
5 . Доведение до сведения работников изменений правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег
6 . Распространение в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
7 . Обновление перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
8 . Разъяснение работникам организации порядка направления сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительной деятельности
9 . Подготовка и предоставление в установленном порядке информации о количестве сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках)
10 . Информирование работников организации о решениях, принятых в результате их сообщений о подозрительной деятельности
11 . Подготовка регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ
12 . Представление в установленном порядке регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ
13 . Дополнение перечня признаков подозрительных операций (сделок) с учетом специфики деятельности организации
14 . Непрерывный контроль выполнения процедур идентификации в целях ПОД/ФТ
15 . Анализ эффективности мер, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, их влияния на бизнес-процессы организации
16 . Подготовка предложений по совершенствованию процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Необходимые умения
1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
3 . Разъяснять важность выполнения программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4 . Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
5 . Разрабатывать предложения по повышению эффективности принимаемых мер по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
6 . Подготавливать отчетные материалы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ
3 . Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
4 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ
5 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ
6 . Типологии отмывания денег
7 . Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
Трудовые действия
1 . Выбор методики выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении риска клиента
2 . Разработка порядка присвоения, порядка и сроков пересмотра степени (уровня) риска клиента
3 . Разработка методики выявления, оценки и пересмотра риска ОД/ФТ в отношении риска продукта/услуги
4 . Проведение мероприятий по мониторингу, анализу и контролю риска клиента и риска использования продукта/услуг организации в целях ОД/ФТ с установленной периодичностью
5 . Проведение предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ
6 . Учет результатов оценки степени (уровня) риска клиента в целях ОД/ФТ
7 . Определение риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ
8 . Определение ключевых показателей для оценки эффективности управления рисками ОД/ФТ (снижения рисков ОД/ФТ)
9 . Создание матрицы рисков для программ и процедур ПОД/ФТ с целью выявления слабых или недостаточных мер контроля
Необходимые умения
1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ
3 . Анализировать информацию и принимать решения
4 . Подготавливать отчетные материалы
5 . Взаимодействовать для снижения риска ОД/ФТ с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками
6 . Осуществлять мониторинг операций в целях ОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Основные подходы к оценке эффективности управления рисками
3 . Программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ
4 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение
5 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация
Трудовые действия
1 . Разработка порядка документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в организации
2 . Разработка порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган
3 . Разработка порядка действий работников организации при оценке соответствия операции (сделки) признакам операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки)
4 . Доведение до сведения работников организации порядка действий при оценке операции (сделки) в целях ПОД/ФТ
5 . Установление дополнительных признаков необычных операций (сделок), а также параметров их проведения
6 . Доведение до сведения работников системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок) в целях ПОД/ФТ
7 . Принятие решения о квалификации операции (сделки) клиента в качестве подозрительной или подлежащей обязательному контролю
8 . Принятие решений о приостановлении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом
9 . Принятие решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) или об отказе от заключения договора
10 . Принятие решений о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
11 . Принятие решений о расторжении договорных отношений с клиентом
12 . Формирование и направление сообщений в уполномоченный орган о выявленной операции (сделки) в целях ПОД/ФТ
13 . Контроль выполнения работниками организации порядка фиксирования и направления сведений об операциях (сделках), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в уполномоченный орган
14 . Контроль соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений в целях ПОД/ФТ
15 . Консультирование работников о недопущении информирования клиентов о мероприятиях, осуществляемых в целях ПОД/ФТ
16 . Представление информации работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации в целях ПОД/ФТ
Необходимые умения
1 . Осуществлять мониторинг деятельности клиентов в целях ОД/ФТ
2 . Выявлять необычную или подозрительную деятельность в целях ОД/ФТ
3 . Анализировать финансово-экономическую информацию
4 . Подготавливать отчетные материалы о выявлении в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ
5 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
6 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
7 . Взаимодействовать с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками
8 . Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ
3 . Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
4 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ
5 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ
6 . Типологии отмывания денег
7 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ
8 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за ПОД/ФТ
9 . Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
10 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение
11 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация
Трудовые действия
1 . Определение уровня квалификации работников организации, необходимых для выполнения требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Сбор информации об уровне знаний и опыте в области ПОД/ФТ работников организации
3 . Определение приоритетных областей и целей обучения по вопросам ПОД/ФТ во всех подразделениях организации
4 . Подготовка программы обучения работников организации в целях ПОД/ФТ
5 . Подготовка плана реализации программы обучения в целях ПОД/ФТ
6 . Определение сроков проведения обучения и лиц, ответственных за проведение обучения
7 . Определение различных форм проведения обучения в целях ПОД/ФТ
8 . Использование современных технологий и материально-технической поддержки процесса обучения
9 . Определение формы и порядка проведения проверки знаний по ПОД/ФТ
10 . Учет документов организации, подтверждающих проведение обучающих мероприятий
11 . Оценка результатов обучения работников организации в целях ПОД/ФТ
12 . Обновление программы обучения с учетом изменения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ
Необходимые умения
1 . Владеть формами и методами обучения
2 . Разрабатывать программы обучения в целях ПОД/ФТ
3 . Планировать учебные занятия
4 . Проводить учебные занятия
5 . Оценивать знания обучающихся на основе тестирования и других методов контроля
6 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Методики преподавания
3 . Методики оценки эффективности обучения
4 . Программы обучения по ПОД/ФТ
5 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ
6 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ
7 . Типологии отмывания денег
8 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ
9 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ
10 . Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
Трудовые действия
1 . Подготовка плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации
2 . Реализация плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации
3 . Выявление фактов соучастия работников организации в ОД/ФТ
4 . Информирование руководства организации о фактах соучастия работников организации в ОД/ФТ
5 . Включение сведений о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ в отчет о реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
6 . Определение неэффективных мер контроля в области ПОД/ФТ в организации
7 . Определение показателей, свидетельствующих об ухудшении ситуации в организации, с учетом рисков ОД/ФТ
8 . Учет данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
9 . Анализ данных о нарушениях в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений
10 . Анализ обязательств организации в области ПОД/ФТ и возможных причин их невыполнения
11 . Подготовка плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации
12 . Реализация плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ и проверка его выполнения
13 . Подготовка и представление руководству организации в установленном порядке отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений
Необходимые умения
1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2 . Анализировать информацию в целях ПОД/ФТ
3 . Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4 . Подготавливать отчетные документы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
5 . Разрабатывать рекомендации по соблюдению правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ
2 . Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
3 . Виды деятельности и формы отчетности работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ
4 . Методы и формы контроля
Финансовый мониторинг в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ТФ)
Приказ Минтруда России от 24.07.2015 г. № 512н
Сотрудники структурного подразделения должны иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года.
(Пункт 3. Указания Центрального банка Российской Федерации от 9 августа 2004 г. № 1486-У
«О квалификационных требованиях
к специальным должностным лицам, ответственным
за соблюдение правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма и программ его осуществления
в кредитных организациях»)
-
1. -
1. 1. Диплом о высшем образовании не ниже уровня бакалавриата
2. 2. Документ, подтверждающие наличие не менее шести месяцев практического опыта работы в подразделении кредитной организации
ИЛИ
1. 1. Документ, подтверждающие наличие не менее одного года опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций
3 года
Номер | Адрес проведения экзамена |
---|---|
04.002.04.01 |
г Барнаул, проспект Ленина, д 54 |
04.002.04.02 |
г Барнаул, ул. пр-кт Ленина, д. 54 |
04.002.22.04 |
г Барнаул, пр-кт Ленина, д 54 |
77.069.02.21 |
г Уфа, ул Пархоменко, д 155 к 1 |
77.069.16.30 |
г Казань, ул Вишневского, д 21 |
77.069.23.15 |
г Краснодар, ул Московская, д 2 |
77.069.23.37 |
г Сочи, ул Тоннельная, д 29А, офис 6 |
77.069.27.23 |
г Хабаровск, ул Муравьева-Амурского, д 4 |
77.069.33.18 |
г Владимир, ул Мира, д 2 |
77.069.39.20 |
г Калининград, ул Горького, д 55А |
77.069.42.16 |
г Кемерово, б-р Строителей, д 47 к 7 |
77.069.52.13 |
г Нижний Новгород, пр-кт Бусыгина, д 1 |
77.069.52.22 |
г Нижний Новгород, Нижне-Волжская наб, д 5/2 |
77.069.61.29 |
г Ростов-на-Дону, ул Тургеневская, д 10/6 |
77.069.61.31 |
г Новочеркасск, ул Высоковольтная, двлд 1 |
77.069.68.12 |
г Тамбов, ул Державинская, д 16А |
77.069.70.36 |
г Томск, пр-кт Ленина, д 36 |
77.069.77.01 |
г Москва, Котельническая набережная, д. 17 |
77.069.77.14 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.17 |
г Москва, Стремянный пер, д 36 к 3 |
77.069.77.19 |
г Москва, ул Олеко Дундича, д 23 |
77.069.77.28 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.38 |
г Москва, ул 1-я Ямского Поля, д 1 к 1 |
77.069.89.39 |
г Ноябрьск, ул Советская, д 77а |
77.069.93.34 |
г Мариуполь, пер Нахимова, д 6 |
77.085.77.01 |
г Москва, ул Буженинова, д 30 стр 1 |
Text