Специалист подразделения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (6 уровень квалификации)

Трудовые действия

1 . Формирование графика (сроков) разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ

2 . Разработка программ по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ

3 . Разработка процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер идентификации («знай своего клиента») при установлении деловых отношений с клиентами

4 . Описание методов контроля выполнения работниками организации процедур ПОД/ФТ

5 . Утверждение разработанных программ и процедур реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с установленным порядком

6 . Анализ области применения нормативных правовых актов, правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с установленной периодичностью, а также сроков внесения изменений

7 . Внесение изменений в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег

8 . Согласование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с процедурой согласования, установленной в организации

Необходимые умения

1 . Разрабатывать программы и процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля

3 . Отслеживать изменения в законодательстве и руководствах по вопросам ПОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Требования международных стандартов по ПОД/ФТ

3 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

4 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

5 . Типологии отмывания денег

6 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

7 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

8 . Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие данный вид профессиональной деятельности

9 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

10 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1 . Информирование работников организации о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Обеспечение выполнения в организации требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

3 . Информирование работников организации об изменениях в нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ

4 . Информирование работников организации о типологиях отмывания денег

5 . Доведение до сведения работников изменений правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег

6 . Распространение в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

7 . Обновление перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

8 . Разъяснение работникам организации порядка направления сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительной деятельности

9 . Подготовка и предоставление в установленном порядке информации о количестве сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках)

10 . Информирование работников организации о решениях, принятых в результате их сообщений о подозрительной деятельности

11 . Подготовка регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ

12 . Представление в установленном порядке регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ

13 . Дополнение перечня признаков подозрительных операций (сделок) с учетом специфики деятельности организации

14 . Непрерывный контроль выполнения процедур идентификации в целях ПОД/ФТ

15 . Анализ эффективности мер, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, их влияния на бизнес-процессы организации

16 . Подготовка предложений по совершенствованию процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

3 . Разъяснять важность выполнения программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4 . Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

5 . Разрабатывать предложения по повышению эффективности принимаемых мер по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6 . Подготавливать отчетные материалы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ

3 . Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

4 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

6 . Типологии отмывания денег

7 . Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1 . Выбор методики выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении риска клиента

2 . Разработка порядка присвоения, порядка и сроков пересмотра степени (уровня) риска клиента

3 . Разработка методики выявления, оценки и пересмотра риска ОД/ФТ в отношении риска продукта/услуги

4 . Проведение мероприятий по мониторингу, анализу и контролю риска клиента и риска использования продукта/услуг организации в целях ОД/ФТ с установленной периодичностью

5 . Проведение предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ

6 . Учет результатов оценки степени (уровня) риска клиента в целях ОД/ФТ

7 . Определение риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ

8 . Определение ключевых показателей для оценки эффективности управления рисками ОД/ФТ (снижения рисков ОД/ФТ)

9 . Создание матрицы рисков для программ и процедур ПОД/ФТ с целью выявления слабых или недостаточных мер контроля

Необходимые умения

1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ

3 . Анализировать информацию и принимать решения

4 . Подготавливать отчетные материалы

5 . Взаимодействовать для снижения риска ОД/ФТ с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками

6 . Осуществлять мониторинг операций в целях ОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Основные подходы к оценке эффективности управления рисками

3 . Программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ

4 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

5 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1 . Разработка порядка документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в организации

2 . Разработка порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган

3 . Разработка порядка действий работников организации при оценке соответствия операции (сделки) признакам операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки)

4 . Доведение до сведения работников организации порядка действий при оценке операции (сделки) в целях ПОД/ФТ

5 . Установление дополнительных признаков необычных операций (сделок), а также параметров их проведения

6 . Доведение до сведения работников системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок) в целях ПОД/ФТ

7 . Принятие решения о квалификации операции (сделки) клиента в качестве подозрительной или подлежащей обязательному контролю

8 . Принятие решений о приостановлении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом

9 . Принятие решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) или об отказе от заключения договора

10 . Принятие решений о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

11 . Принятие решений о расторжении договорных отношений с клиентом

12 . Формирование и направление сообщений в уполномоченный орган о выявленной операции (сделки) в целях ПОД/ФТ

13 . Контроль выполнения работниками организации порядка фиксирования и направления сведений об операциях (сделках), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в уполномоченный орган

14 . Контроль соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений в целях ПОД/ФТ

15 . Консультирование работников о недопущении информирования клиентов о мероприятиях, осуществляемых в целях ПОД/ФТ

16 . Представление информации работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Осуществлять мониторинг деятельности клиентов в целях ОД/ФТ

2 . Выявлять необычную или подозрительную деятельность в целях ОД/ФТ

3 . Анализировать финансово-экономическую информацию

4 . Подготавливать отчетные материалы о выявлении в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ

5 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

7 . Взаимодействовать с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками

8 . Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ

3 . Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

4 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

6 . Типологии отмывания денег

7 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

8 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за ПОД/ФТ

9 . Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

10 . Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

11 . Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1 . Определение уровня квалификации работников организации, необходимых для выполнения требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Сбор информации об уровне знаний и опыте в области ПОД/ФТ работников организации

3 . Определение приоритетных областей и целей обучения по вопросам ПОД/ФТ во всех подразделениях организации

4 . Подготовка программы обучения работников организации в целях ПОД/ФТ

5 . Подготовка плана реализации программы обучения в целях ПОД/ФТ

6 . Определение сроков проведения обучения и лиц, ответственных за проведение обучения

7 . Определение различных форм проведения обучения в целях ПОД/ФТ

8 . Использование современных технологий и материально-технической поддержки процесса обучения

9 . Определение формы и порядка проведения проверки знаний по ПОД/ФТ

10 . Учет документов организации, подтверждающих проведение обучающих мероприятий

11 . Оценка результатов обучения работников организации в целях ПОД/ФТ

12 . Обновление программы обучения с учетом изменения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ

Необходимые умения

1 . Владеть формами и методами обучения

2 . Разрабатывать программы обучения в целях ПОД/ФТ

3 . Планировать учебные занятия

4 . Проводить учебные занятия

5 . Оценивать знания обучающихся на основе тестирования и других методов контроля

6 . Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Методики преподавания

3 . Методики оценки эффективности обучения

4 . Программы обучения по ПОД/ФТ

5 . Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

6 . Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

7 . Типологии отмывания денег

8 . Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

9 . Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

10 . Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1 . Подготовка плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации

2 . Реализация плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации

3 . Выявление фактов соучастия работников организации в ОД/ФТ

4 . Информирование руководства организации о фактах соучастия работников организации в ОД/ФТ

5 . Включение сведений о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ в отчет о реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6 . Определение неэффективных мер контроля в области ПОД/ФТ в организации

7 . Определение показателей, свидетельствующих об ухудшении ситуации в организации, с учетом рисков ОД/ФТ

8 . Учет данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

9 . Анализ данных о нарушениях в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений

10 . Анализ обязательств организации в области ПОД/ФТ и возможных причин их невыполнения

11 . Подготовка плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации

12 . Реализация плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ и проверка его выполнения

13 . Подготовка и представление руководству организации в установленном порядке отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений

Необходимые умения

1 . Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2 . Анализировать информацию в целях ПОД/ФТ

3 . Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4 . Подготавливать отчетные документы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

5 . Разрабатывать рекомендации по соблюдению правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2 . Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

3 . Виды деятельности и формы отчетности работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

4 . Методы и формы контроля