Специалист подразделения по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (6 уровень квалификации)

Трудовые действия

1. Формирование графика (сроков) разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ

2. Разработка программ по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ

3. Разработка процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер идентификации («знай своего клиента») при установлении деловых отношений с клиентами

4. Описание методов контроля выполнения работниками организации процедур ПОД/ФТ

5. Утверждение разработанных программ и процедур реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с установленным порядком

6. Анализ области применения нормативных правовых актов, правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с установленной периодичностью, а также сроков внесения изменений

7. Внесение изменений в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег

8. Согласование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с процедурой согласования, установленной в организации

Необходимые умения

1. Разрабатывать программы и процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля

3. Отслеживать изменения в законодательстве и руководствах по вопросам ПОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Требования международных стандартов по ПОД/ФТ

3. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

4. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

5. Типологии отмывания денег

6. Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

7. Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

8. Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие данный вид профессиональной деятельности

9. Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

10. Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1. Информирование работников организации о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Обеспечение выполнения в организации требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

3. Информирование работников организации об изменениях в нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ

4. Информирование работников организации о типологиях отмывания денег

5. Доведение до сведения работников изменений правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег

6. Распространение в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

7. Обновление перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

8. Разъяснение работникам организации порядка направления сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительной деятельности

9. Подготовка и предоставление в установленном порядке информации о количестве сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках)

10. Информирование работников организации о решениях, принятых в результате их сообщений о подозрительной деятельности

11. Подготовка регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ

12. Представление в установленном порядке регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ

13. Дополнение перечня признаков подозрительных операций (сделок) с учетом специфики деятельности организации

14. Непрерывный контроль выполнения процедур идентификации в целях ПОД/ФТ

15. Анализ эффективности мер, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, их влияния на бизнес-процессы организации

16. Подготовка предложений по совершенствованию процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

3. Разъяснять важность выполнения программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4. Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

5. Разрабатывать предложения по повышению эффективности принимаемых мер по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6. Подготавливать отчетные материалы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ

3. Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

4. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

6. Типологии отмывания денег

7. Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1. Выбор методики выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении риска клиента

2. Разработка порядка присвоения, порядка и сроков пересмотра степени (уровня) риска клиента

3. Разработка методики выявления, оценки и пересмотра риска ОД/ФТ в отношении риска продукта/услуги

4. Проведение мероприятий по мониторингу, анализу и контролю риска клиента и риска использования продукта/услуг организации в целях ОД/ФТ с установленной периодичностью

5. Проведение предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ

6. Учет результатов оценки степени (уровня) риска клиента в целях ОД/ФТ

7. Определение риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ

8. Определение ключевых показателей для оценки эффективности управления рисками ОД/ФТ (снижения рисков ОД/ФТ)

9. Создание матрицы рисков для программ и процедур ПОД/ФТ с целью выявления слабых или недостаточных мер контроля

Необходимые умения

1. Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ

3. Анализировать информацию и принимать решения

4. Подготавливать отчетные материалы

5. Взаимодействовать для снижения риска ОД/ФТ с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками

6. Осуществлять мониторинг операций в целях ОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Основные подходы к оценке эффективности управления рисками

3. Программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ

4. Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

5. Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1. Разработка порядка документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в организации

2. Разработка порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган

3. Разработка порядка действий работников организации при оценке соответствия операции (сделки) признакам операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки)

4. Доведение до сведения работников организации порядка действий при оценке операции (сделки) в целях ПОД/ФТ

5. Установление дополнительных признаков необычных операций (сделок), а также параметров их проведения

6. Доведение до сведения работников системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок) в целях ПОД/ФТ

7. Принятие решения о квалификации операции (сделки) клиента в качестве подозрительной или подлежащей обязательному контролю

8. Принятие решений о приостановлении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом

9. Принятие решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) или об отказе от заключения договора

10. Принятие решений о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

11. Принятие решений о расторжении договорных отношений с клиентом

12. Формирование и направление сообщений в уполномоченный орган о выявленной операции (сделки) в целях ПОД/ФТ

13. Контроль выполнения работниками организации порядка фиксирования и направления сведений об операциях (сделках), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в уполномоченный орган

14. Контроль соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений в целях ПОД/ФТ

15. Консультирование работников о недопущении информирования клиентов о мероприятиях, осуществляемых в целях ПОД/ФТ

16. Представление информации работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации в целях ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Осуществлять мониторинг деятельности клиентов в целях ОД/ФТ

2. Выявлять необычную или подозрительную деятельность в целях ОД/ФТ

3. Анализировать финансово-экономическую информацию

4. Подготавливать отчетные материалы о выявлении в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ

5. Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6. Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

7. Взаимодействовать с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками

8. Применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ

3. Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

4. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

5. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

6. Типологии отмывания денег

7. Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

8. Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за ПОД/ФТ

9. Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

10. Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение

11. Услуги и продукты, которые предоставляет организация

Трудовые действия

1. Определение уровня квалификации работников организации, необходимых для выполнения требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Сбор информации об уровне знаний и опыте в области ПОД/ФТ работников организации

3. Определение приоритетных областей и целей обучения по вопросам ПОД/ФТ во всех подразделениях организации

4. Подготовка программы обучения работников организации в целях ПОД/ФТ

5. Подготовка плана реализации программы обучения в целях ПОД/ФТ

6. Определение сроков проведения обучения и лиц, ответственных за проведение обучения

7. Определение различных форм проведения обучения в целях ПОД/ФТ

8. Использование современных технологий и материально-технической поддержки процесса обучения

9. Определение формы и порядка проведения проверки знаний по ПОД/ФТ

10. Учет документов организации, подтверждающих проведение обучающих мероприятий

11. Оценка результатов обучения работников организации в целях ПОД/ФТ

12. Обновление программы обучения с учетом изменения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ

Необходимые умения

1. Владеть формами и методами обучения

2. Разрабатывать программы обучения в целях ПОД/ФТ

3. Планировать учебные занятия

4. Проводить учебные занятия

5. Оценивать знания обучающихся на основе тестирования и других методов контроля

6. Разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Методики преподавания

3. Методики оценки эффективности обучения

4. Программы обучения по ПОД/ФТ

5. Перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ

6. Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ

7. Типологии отмывания денег

8. Компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ

9. Виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

10. Правила внутреннего контроля, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Трудовые действия

1. Подготовка плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации

2. Реализация плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации

3. Выявление фактов соучастия работников организации в ОД/ФТ

4. Информирование руководства организации о фактах соучастия работников организации в ОД/ФТ

5. Включение сведений о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ в отчет о реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

6. Определение неэффективных мер контроля в области ПОД/ФТ в организации

7. Определение показателей, свидетельствующих об ухудшении ситуации в организации, с учетом рисков ОД/ФТ

8. Учет данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

9. Анализ данных о нарушениях в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений

10. Анализ обязательств организации в области ПОД/ФТ и возможных причин их невыполнения

11. Подготовка плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации

12. Реализация плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ и проверка его выполнения

13. Подготовка и представление руководству организации в установленном порядке отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений

Необходимые умения

1. Применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2. Анализировать информацию в целях ПОД/ФТ

3. Контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4. Подготавливать отчетные документы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

5. Разрабатывать рекомендации по соблюдению правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ

2. Правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

3. Виды деятельности и формы отчетности работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ

4. Методы и формы контроля