Минтруд России
Министерство труда и социальной защиты РФ
Национальный совет
Национальный совет при Президенте РФ
по профессиональным квалификациям
Национальное агентство
Национальное агентство развития квалификации
Министерство труда и социальной защиты Российской Федерации
Министерство труда и социальной защиты Российской Федерации осуществляет координацию и контроль деятельности находящейся в его ведении Федеральной службы по труду и занятости, а также координацию деятельности Пенсионного фонда Российской Федерации и Фонда социального страхования Российской Федерации.
Контакты
Сайт:
rosmintrud.ru
Пресс-служба:
isyanovams@rosmintrud.ru
Пресс-служба:
Национальный совет
Национальный совет при Президенте Российской Федерации по профессиональным квалификациям был создан в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 16 апреля 2014 года № 249. Председателем Национального совета является Президент Общероссийского объединения работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» Александр Николаевич Шохин.
Контакты
Сайт:
nspkrf.ru
Пресс-служба:
pr@nark.ru
Пресс-служба:
Национальное агентство
Главной целью Национального агентства развития квалификаций является содействие развитию Национальной системы квалификаций в России.
Контакты
Сайт:
nark.ru
Адрес для корреспонденции:
Пресс-служба:
pr@nark.ru
Пресс-служба:

Кредитный менеджер по потребительскому кредитованию (5 уровень квалификации)

Совет по профессиональным квалификациям:

002. СПК финансового рынка

Наименование квалификации:

Кредитный менеджер по потребительскому кредитованию (5 уровень квалификации)

Уровень квалификации:

5

Трудовые функции:

1.
B/01.5
Взаимодействие с заемщиком по вопросам обслуживания потребительского кредита
Смотреть трудовые действия, необходимые знания и умения, дополнительные сведения

Трудовые действия

1. Консультирование клиентов по вопросам, возникающим в ходе обслуживания долга по потребительскому кредиту

2. Ведение электронной базы данных по портфелю потребительских кредитов в специализированных аппаратно-программных комплексах банка

3. Уведомление клиентов о сроках погашения кредита

4. Подготовка и предоставление заемщикам выписок об остатках задолженности по потребительскому кредиту

5. Составление нового графика погашения потребительского кредита при досрочном погашении части задолженности по потребительскому кредиту

6. Мониторинг использования заемщиками лимитов кредитования по кредитным картам, осуществление корректировки сумм установленных лимитов

7. Рассмотрение заявлений заемщиков в нестандартных ситуациях

Необходимые умения

1. Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

2. Разъяснять изменения в законодательстве Российской Федерации по потребительскому кредиту, в общих условиях договора потребительского кредита

3. Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные

4. Урегулировать спорные вопросы с заемщиком

Необходимые знания

1. Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

2. Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам обслуживания потребительского кредитования

3. Условия предоставления потребительских кредитов в рамках имеющихся в банке программ кредитования, в том числе кредитов, предоставляемых открытием кредитной линии и кредитованием банковского счета («овердрафт»)

4. Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по потребительскому кредитованию

5. Бизнес-культура потребительского кредитования

2.
B/02.6
Проведение мероприятий по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика по договору потребительского кредита
Смотреть трудовые действия, необходимые знания и умения, дополнительные сведения

Трудовые действия

1. Прогнозирование появления проблемных кредитов на ранней стадии для оперативного реагирования на ситуацию

2. Анализ причин возникновения просроченной задолженности по потребительским кредитам для разработки совместно с заемщиками мер по ее уменьшению и погашению

3. Информирование заемщика о наличии просроченной задолженности, начислении повышенных процентов, штрафах, пени

4. Разъяснение заемщику очередности погашения просроченной задолженности

5. Проведение реструктуризации просроченной задолженности по потребительскому кредиту и разъяснение заемщику условий ее проведения

6. Подготовка информации о наличии проблемной задолженности по договорам потребительского кредита и доведение ее до руководства

7. Формирование плана мероприятий по работе с заемщиками, допустившими просроченную задолженность по потребительскому кредиту

8. Передача кредитных досье по договорам потребительского кредита в подразделение банка, занимающиеся принудительным взысканием проблемной задолженности

Необходимые умения

1. Производить статистический анализ потребительских кредитов в специализированных аппаратно-программных комплексах

2. Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные

3. Анализировать причины просроченной задолженности

4. Разрабатывать, внедрять, контролировать и оценивать мероприятия по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика по договору потребительского кредита

5. Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита

6. Планировать мероприятия по реструктуризации задолженности

Необходимые знания

1. Критерии определения проблемного кредита

2. Методология и процедуры истребования просроченной задолженности по потребительским кредитам на ранней стадии

3. Методология мониторинга и анализа показателей качества и эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по потребительским кредитам

4. Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц

3.
B/03.5
Мониторинг качества потребительских кредитов и корректировка резерва на возможные потери
Смотреть трудовые действия, необходимые знания и умения, дополнительные сведения

Трудовые действия

1. Анализ информации о заемщиках, по которым имеется просроченная/проблемная задолженность

2. Оценка кредитного риска по портфелю потребительских кредитов в целом и в разрезе отдельных типовых программ

3. Проведение комплексного анализа качества потребительских кредитов с позиции кредитного риска, доходности и ликвидности

4. Формирование портфелей однородных ссуд и регулярное уточнение их состава

5. Корректировка резерва на возможные потери по потребительским кредитам

6. Формирование и корректировка резервов под условные обязательства кредитного характера, связанные с предоставлением потребительских кредитов (неиспользованные кредитные линии, неиспользованные лимиты по предоставлению средств кредитованием банковского счета («овердрафт»))

7. Формирование и корректировка резервов по начисленным и неуплаченным процентам по предоставленным потребительским кредитам

8. Проведение контроля сохранности и качества обеспечения по потребительским кредитам

Необходимые умения

1. Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

2. Использовать в оценке кредитного портфеля винтажный анализ

3. Использовать специализированные программы для анализа потребительских кредитов в зависимости от целей исследования

4. Оценивать кредитные, процентные и валютные риски по потребительским кредитам

5. Определять категории качества потребительских кредитов с учетом финансового положения заемщика и качества обслуживания долга

6. Определять и корректировать размеры формируемых резервов по потребительским кредитам

Необходимые знания

1. Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери

2. Порядок формирования банком резервов на возможные потери по предоставленным потребительским кредитам, резервов по неиспользованным кредитным линиям и неиспользованным лимитам по предоставлению средств путем кредитования банковских счетов физических лиц, а также резервов на возможные потери по начисленным и неуплаченным процентам по потребительским кредитам

3. Порядок бухгалтерского учета операций по потребительскому кредитованию в кредитных организациях

4. Внутренние документы банка, регламентирующие порядок бухгалтерского учета

5. Признаки однородности ссуд

6. Методология проведения мониторинга качества потребительских кредитов

7. Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц

Наименование профессионального стандарта:

Специалист по потребительскому кредитованию

Реквизиты профессионального стандарта:

Приказ Минтруда России от 14.11.2016 г. № 646н

Квалификационное требование:

-

Возможные наименования должностей, профессий и иные дополнительные характеристики:

Экономист, ЕКС

Особые условия допуска к работе:

1. -

Перечень документов для прохождения профессионального экзамена:

1. 1. Документ, подтверждающий наличие образования не ниже среднего профессионального образования по специальности «Банковское дело»

2. 2. Документ, подтверждающий наличие опыта работы в области продаж, обслуживания и консультирования физических лиц не менее полугода

ИЛИ

1. 1. Документ, подтверждающий наличие образования не ниже среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2. 2. Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования по программам профессиональной переподготовки

3. 3. Документ, подтверждающий наличие опыта работы в области продаж, обслуживания и консультирования физических лиц не менее полугода

Срок действия свидетельства о квалификации:

3 года

Адрес проведения экзамена
Номер Адрес проведения экзамена
14.006.14.01

г Якутск, ул Кулаковского, д 48

Показать на карте Открыть

77.069.02.21

г Уфа, ул Пархоменко, д 155 к 1

Показать на карте Открыть

77.069.16.30

г Казань, ул Вишневского, д 21

Показать на карте Открыть

77.069.23.15

г Краснодар, ул Московская, д 2

Показать на карте Открыть

77.069.27.23

г Хабаровск, ул Муравьева-Амурского, д 4

Показать на карте Открыть

77.069.33.18

г Владимир, ул Мира, д 2

Показать на карте Открыть

77.069.39.20

г Калининград, ул Горького, д 55А

Показать на карте Открыть

77.069.42.16

г Кемерово, б-р Строителей, д 47 к 7

Показать на карте Открыть

77.069.42.26

г Кемерово, ул Павленко, д 1А

Показать на карте Открыть

77.069.52.13

г Нижний Новгород, пр-кт Бусыгина, д 1

Показать на карте Открыть

77.069.52.22

г Нижний Новгород, Нижне-Волжская наб, д 5/2

Показать на карте Открыть

77.069.54.07

г Новосибирск, ул Каменская, д 52/1

Показать на карте Открыть

77.069.61.29

г Ростов-на-Дону, ул Тургеневская, д 10/6

Показать на карте Открыть

77.069.61.31

г Новочеркасск, ул Высоковольтная, двлд 1

Показать на карте Открыть

77.069.68.12

г Тамбов, ул Державинская, д 16А

Показать на карте Открыть

77.069.70.36

г Томск, пр-кт Ленина, д 36

Показать на карте Открыть

77.069.77.01

г Москва, Котельническая набережная, д. 17

Показать на карте Открыть

77.069.77.14

г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5

Показать на карте Открыть

77.069.77.17

г Москва, Стремянный пер, д 36 к 3

Показать на карте Открыть

77.069.77.19

г Москва, ул Олеко Дундича, д 23

Показать на карте Открыть

77.069.77.25

г Москва, ул Пресненский Вал, д 15 стр 1

Показать на карте Открыть

77.069.77.28

г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5

Показать на карте Открыть

77.069.93.34

г Мариуполь, пер Нахимова, д 6

Показать на карте Открыть