Менеджер по привлечению клиентов кредитных продуктов (6 уровень квалификации)
6
Трудовые действия
1 . Проведение визуального андеррайтинга
2 . Фотографирование объекта залога
3 . Проверка документов на подлинность
4 . Получение согласия на обработку персональных данных
5 . Формирование запроса в бюро кредитных историй
6 . Проверка кредитной истории клиента и других участников сделки (если предусмотрено)
7 . Оценка заемщика в рамках кредитного скоринга
8 . Предварительная оценка основных видов залогового имущества
9 . Составление заключения по клиенту
10 . Первичная проверка и оценка предмета залога
11 . Оценка возможности использования залога в целях кредитования
12 . Проведение анализа кредитных рисков
13 . Формирование системы ключевых показателей для проведения мониторинга текущего финансового состояния заемщика
14 . Анализ хозяйственной деятельности и оценка кредитоспособности заемщика перед выдачей кредита
Необходимые умения
1 . Работать с источниками данных по платежеспособности клиента
2 . Выбирать модели расчета способности клиента оплачивать краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный кредитный продукт
3 . Использовать экспресс-методы оценки платежеспособности клиента
4 . Использовать технологии анализа платежеспособности и кредитоспособности
5 . Определять финансовое состояние заемщика
6 . Производить анализ ликвидности, деловой активности, платежеспособности
7 . Сравнивать показатели прибыли организации, выявлять динамику, формулировать выводы
Необходимые знания
1 . Требования законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности к отчетам об оценке: достаточность, достоверность, проверяемость, обоснованность
2 . Различные методы определения отдельных параметров расчета (недостатки, сложности и дискуссионные вопросы)
3 . Методика анализа финансового состояния организации перед выдачей кредита
4 . Методики и технологии, применяемые в розничном кредитовании банка
5 . Методики и технологии, применяемые в корпоративном кредитовании банка
6 . Цели и методы визуального андеррайтинга клиента
7 . Методика визуального андеррайтинга клиента
8 . Ключевые элементы визуального андеррайтинга
9 . Основные признаки клиентов с повышенной концентрацией риска
10 . Алгоритм проведения визуального андеррайтинга клиентов
11 . Международная практика в осуществления визуального андеррайтинга клиентов
12 . Методы и приемы анализа финансовой отчетности, классификация методов и приемов финансового анализа
13 . Алгоритм анализа финансовой отчетности
14 . Методы анализа финансовой отчетности о составе и движении активов, капитала, обязательств и финансовых результатов организации
15 . Основные финансовые отчеты (краткий обзор), взаимосвязи финансовых отчетов
16 . Система показателей, характеризующих финансовое состояние, и методы их определения (анализ ликвидности, деловой активности организации, платежеспособности, анализ и оценка уровня и динамики показателей прибыли)
17 . Расчет и оценка величины чистых активов
18 . Способы построения отчета
19 . Методы анализа взаимосвязи прибыли, движения оборотного капитала и потока денежных средств
20 . Методики оценки кредитоспособности потенциальных клиентов, используемые на практике в российских банках
Трудовые действия
1 . Информирование потенциальных клиентов о требованиях, предъявляемых банком к потенциальным заемщикам, предмету залога, и условиях предоставления и погашения кредитов
2 . Информирование заемщика о решении банка и окончательных условиях кредитования
3 . Разъяснение существенных условий кредитного договора
4 . Анализ полученных из банка (банков) решений по поданным на рассмотрение заявкам
5 . Подготовка или, в соответствии с предоставленными полномочиями, оформление документов, необходимых для заключения договоров кредитования/перекредитования
6 . Расчет суммы требуемого кредита и информирование заемщика о размерах ежемесячного платежа по нему
7 . Разработка программ кредитования (перекредитования) по запросу заемщика
8 . Выявление и оценка рисков, возникающих у заемщика в ходе кредитования
9 . Подбор оптимальной кредитной программы в соответствии с запросом заемщика
10 . Сравнение и разъяснение особенностей кредитования в различных кредитных организациях
11 . Подготовка рекомендации по повышению статуса заемщика
12 . Составление окончательного перечня предлагаемых заемщику кредитных продуктов
13 . Составление графика платежей по кредиту и процентам
Необходимые умения
1 . Осуществлять подбор кредитных продуктов
2 . Оценивать затраты на проведение финансовых операций
3 . Определять порядок проведения кредитных операций в зависимости от вида кредитного продукта
4 . Производить финансовые вычисления по кредитным продуктам
5 . Разъяснять клиентам правовые и экономические характеристики кредитных продуктов
6 . Использовать кредитные калькуляторы
Необходимые знания
1 . Порядок оформления и оценки предмета залога
2 . Особенности залога товаров в обороте, ценных бумаг и других активов
3 . Основные способы обеспечения возвратности кредита
4 . Принципы использование банковской гарантии, поручительства, обеспечительной цессии и других способов обеспечения
5 . Классификация кредитных продуктов для физических лиц
6 . Классификация видов кредитных программ для юридических лиц
7 . Виды потерь и расходов при кредитовании физических лиц
8 . Классификация рисков, возникающих в ходе кредитования физических лиц
9 . Виды обеспечения по кредитным продуктам
10 . Схема кредитования физических лиц (ее плюсы и минусы)
11 . Особенности кредитования по кредитной линии: возобновляемая кредитная линия, обычная кредитная линия, револьверная кредитная линия; определение лимитов по кредитным линиям
12 . Особенности использования овердрафта: порядок выдачи и погашения; методика расчета лимитов
13 . Овертрейдинг: риски при овертрейдинге; методы определения лимита кредитования при овертрейдинге
14 . Особенности инвестиционного кредитования: виды инвестиционных кредитов; венчурные кредиты; определение цены и сроков инвестиционного кредита
15 . Принципы расчета технико-экономического обоснования кредита
16 . Документы, необходимые для организации инвестиционного кредитования
17 . Проектное финансирование как специфический вид кредита
18 . Преимущества проектного финансирования
19 . Лизинг: виды лизинга; расчет лизинговых платежей; риски лизингового кредитования
20 . Форфейтинг: субъекты и объекты кредитования; необходимые документы для экспортно-импортных сделок; риски участников; расчет размера форфейтингового кредитования; оформление документации
21 . Валютное кредитование: появление открытой валютной позиции при выдаче открытых валютных кредитов; методы страхования валютного риска при валютном кредитовании; кредитный риск при валютном кредитовании
22 . Основы гражданского, конституционного, административного, уголовного, семейного права, регулирующих финансовые отношения домохозяйств и влияющих на сферу управления личными финансами
23 . Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
24 . Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка
25 . Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств, их качественные, количественные характеристики
26 . Основы эффективных межличностных коммуникаций
27 . Методы количественно-качественного анализа финансовой информации
28 . Технические средства сбора и обработки информации
29 . Стандартные условия кредитных продуктов и программ
30 . Требования к заемщику и условия предоставления кредита
31 . Перечень необходимых документов для оформления кредита
32 . Технологии проведения кредитных сделок
33 . Классификации заемщиков
34 . Классификации кредитных продуктов и программ
35 . Основы финансовой математики
Трудовые действия
1 . Привлечение специалистов в области кредитования и правовой защиты
2 . Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности кредитного брокера
3 . Планирование мероприятий, направленных на повышение качества правовой и экономической защиты заемщика
4 . Осуществление поиска альтернативных вариантов урегулирования споров на досудебной стадии
5 . Ведение исполнительного производства на стороне заемщика
6 . Уведомление кредитной организации о плановых погашениях, просрочках
7 . Содействие в проведении примирительных процедур
8 . Ведение переговоров между кредитной организацией и заемщиком в качестве представителя заемщика
Необходимые умения
1 . Вести мониторинг финансового положения заемщика
2 . Составлять претензии и производить консультирование клиента по процессам исполнительного производства
3 . Организовывать и проводить переговоры с представителями кредитной организации
4 . Отстаивать свою позицию
Необходимые знания
1 . Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
2 . Кодексы профессиональных и этических принципов в области брокерской деятельности; основы экономики и предпринимательства
3 . Конъюнктура кредитного рынка
4 . Текущее состояние рынка кредитных продуктов
5 . Методы работы в кризисных ситуациях
6 . Методы планирования и организации проведения рекламных и информационных кампаний
7 . Порядок составления и заключения договоров кредитования
8 . Основы социологии, психологии, менеджмента и маркетинга
9 . Этика делового общения
10 . Отечественный и зарубежный опыт в области кредитования
11 . Основы делопроизводства
12 . Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
13 . Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, бухгалтерского учета
14 . Гражданское право Российской Федерации и гражданский процесс
15 . Этапы судебного производства
16 . Процедуры исполнительного производства
Посредническая деятельность между кредитной организацией и заемщиком
Приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от «19» марта 2015 г. №175н
-
-
1. -
1. 1. Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата
2. 2. Документ, подтверждающий наличие практического опыта работы в финансовой сфере не менее одного года
3 года
Номер | Адрес проведения экзамена |
---|---|
04.002.04.01 |
г Барнаул, проспект Ленина, д 54 |
04.002.04.02 |
г Барнаул, ул. пр-кт Ленина, д. 54 |
04.002.22.04 |
г Барнаул, пр-кт Ленина, д 54 |
77.069.02.21 |
г Уфа, ул Пархоменко, д 155 к 1 |
77.069.16.30 |
г Казань, ул Вишневского, д 21 |
77.069.23.15 |
г Краснодар, ул Московская, д 2 |
77.069.23.37 |
г Сочи, ул Тоннельная, д 29А, офис 6 |
77.069.27.23 |
г Хабаровск, ул Муравьева-Амурского, д 4 |
77.069.33.18 |
г Владимир, ул Мира, д 2 |
77.069.39.20 |
г Калининград, ул Горького, д 55А |
77.069.42.16 |
г Кемерово, б-р Строителей, д 47 к 7 |
77.069.52.13 |
г Нижний Новгород, пр-кт Бусыгина, д 1 |
77.069.52.22 |
г Нижний Новгород, Нижне-Волжская наб, д 5/2 |
77.069.61.29 |
г Ростов-на-Дону, ул Тургеневская, д 10/6 |
77.069.61.31 |
г Новочеркасск, ул Высоковольтная, двлд 1 |
77.069.68.12 |
г Тамбов, ул Державинская, д 16А |
77.069.70.36 |
г Томск, пр-кт Ленина, д 36 |
77.069.77.01 |
г Москва, Котельническая набережная, д. 17 |
77.069.77.14 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.17 |
г Москва, Стремянный пер, д 36 к 3 |
77.069.77.19 |
г Москва, ул Олеко Дундича, д 23 |
77.069.77.28 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.38 |
г Москва, ул 1-я Ямского Поля, д 1 к 1 |
77.069.89.39 |
г Ноябрьск, ул Советская, д 77а |
77.069.93.34 |
г Мариуполь, пер Нахимова, д 6 |
Text