Специалист по обеспечению проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков (6 уровень квалификации)
6
Трудовые действия
1 . Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита
2 . Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения
3 . Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита
4 . Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика
5 . Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита
6 . Составление описи документов заемщика для кредитного досье
7 . Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей)
8 . Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту
9 . Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит
10 . Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита
11 . Ведение автоматизированной базы данных заемщиков
Необходимые умения
1 . Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках
2 . Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями
3 . Формировать кредитное досье заемщика
4 . Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию
5 . Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита
6 . Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа)
7 . Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием
Необходимые знания
1 . Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
2 . Законодательство Российской Федерации о персональных данных
3 . Современные методы получения, анализа, обработки информации
4 . Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
5 . Правила делового общения с заемщиками
6 . Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления
7 . Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере
8 . Порядок ведения кредитного досье
9 . Правила корпоративной банковской этики
Трудовые действия
1 . Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента
2 . Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами
3 . Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита
4 . Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования
5 . Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора
6 . Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику
7 . Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации
8 . Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/ нецелесообразности принятия объекта в залог банком
9 . Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами
10 . Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента
11 . Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита
Необходимые умения
1 . Обеспечивать процесс приема документов от заемщика
2 . Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля
3 . Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки
4 . Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг
5 . Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента
6 . Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности
7 . Формировать кредитное досье заемщика
8 . Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика
9 . Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере
Необходимые знания
1 . Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
2 . Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала
3 . Законодательство Российской Федерации о персональных данных
4 . Современные методы получения, анализа, обработки информации
5 . Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
6 . Правила делового общения с заемщиками
7 . Основы финансового анализа
8 . Основы правовой экспертизы
9 . Порядок рассмотрения заявок заемщиков
10 . Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления
11 . Правила корпоративной банковской этики
Трудовые действия
1 . Консультирование участников кредитной сделки
2 . Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами
3 . Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения
4 . Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему
5 . Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков
6 . Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков
7 . Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами
8 . Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка
9 . Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации
10 . Открытие заемщику текущих счетов
11 . Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков
12 . Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику
13 . Предоставление кредитных средств заемщику
14 . Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков
15 . Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога
Необходимые умения
1 . Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок
2 . Вести кредитно-обеспечительную документацию
3 . Сопровождать процесс передачи документов заемщиком
4 . Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком
5 . Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора
6 . Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора
7 . Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере
Необходимые знания
1 . Законодательство Российской Федерации о персональных данных
2 . Современные методы получения, анализа, обработки информации
3 . Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
4 . Правила делового общения с заемщиками
5 . Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления
6 . Основы договорного права
7 . Основы правового консультирования
8 . Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога
9 . Порядок открытия банковских счетов
10 . Правила подготовки кредитной документации
11 . Правила корпоративной банковской этики
12 . Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
13 . Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы
Трудовые действия
1 . Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита
2 . Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями)
3 . Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков
4 . Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам
5 . Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам
6 . Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков
7 . Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка
Необходимые умения
1 . Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора
2 . Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции
3 . Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору
4 . Выполнять мониторинг статуса заемщика
5 . Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере
Необходимые знания
1 . Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
2 . Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы
3 . Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей
4 . Законодательство Российской Федерации о персональных данных
5 . Современные методы получения, анализа, обработки информации
6 . Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
7 . Правила делового общения с заемщиками
8 . Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления
9 . Правила корпоративной банковской этики
Трудовые действия
1 . Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности
2 . Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам
3 . Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием
4 . Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка
5 . Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора
6 . Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита
7 . Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва
8 . Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору
9 . Передача сформированного кредитного досье на хранение
Необходимые умения
1 . Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств
2 . Вести деловую переписку и внутренний документооборот
3 . Вести базы данных и досье по заемщикам
4 . Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере
Необходимые знания
1 . Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
2 . Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы
3 . Законодательство Российской Федерации о персональных данных
4 . Современные методы получения, анализа, обработки информации
5 . Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
6 . Правила делового общения с заемщиками
7 . Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления
8 . Основания для изменения условий кредитного договора
9 . Основания для применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора
10 . Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам
11 . Правила корпоративной банковской этики
Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям
Приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19 марта 2015 г. № 174н
-
-
1. -
1. 1. Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»
3 года
Номер | Адрес проведения экзамена |
---|---|
04.002.04.01 |
г Барнаул, проспект Ленина, д 54 |
04.002.04.02 |
г Барнаул, ул. пр-кт Ленина, д. 54 |
04.002.22.04 |
г Барнаул, пр-кт Ленина, д 54 |
77.069.02.21 |
г Уфа, ул Пархоменко, д 155 к 1 |
77.069.16.30 |
г Казань, ул Вишневского, д 21 |
77.069.23.15 |
г Краснодар, ул Московская, д 2 |
77.069.23.37 |
г Сочи, ул Тоннельная, д 29А, офис 6 |
77.069.27.23 |
г Хабаровск, ул Муравьева-Амурского, д 4 |
77.069.33.18 |
г Владимир, ул Мира, д 2 |
77.069.39.20 |
г Калининград, ул Горького, д 55А |
77.069.42.16 |
г Кемерово, б-р Строителей, д 47 к 7 |
77.069.42.26 |
г Кемерово, ул Павленко, д 1А |
77.069.52.13 |
г Нижний Новгород, пр-кт Бусыгина, д 1 |
77.069.52.22 |
г Нижний Новгород, Нижне-Волжская наб, д 5/2 |
77.069.61.29 |
г Ростов-на-Дону, ул Тургеневская, д 10/6 |
77.069.61.31 |
г Новочеркасск, ул Высоковольтная, двлд 1 |
77.069.68.12 |
г Тамбов, ул Державинская, д 16А |
77.069.70.36 |
г Томск, пр-кт Ленина, д 36 |
77.069.77.01 |
г Москва, Котельническая набережная, д. 17 |
77.069.77.14 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.17 |
г Москва, Стремянный пер, д 36 к 3 |
77.069.77.19 |
г Москва, ул Олеко Дундича, д 23 |
77.069.77.28 |
г Москва, ул Сущёвский Вал, д 16 стр 5 |
77.069.77.38 |
г Москва, ул 1-я Ямского Поля, д 1 к 1 |
77.069.89.39 |
г Ноябрьск, ул Советская, д 77а |
77.069.93.34 |
г Мариуполь, пер Нахимова, д 6 |
Text