Младший финансовый консультант (6 уровень квалификации)

Трудовые действия

1 . Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)

2 . Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг

3 . Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе

4 . Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам

5 . Составление подробных паспортов финансовых продуктов

6 . Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами

7 . Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований

8 . Мониторинг информационных источников финансовой информации

9 . Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков

10 . Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами

Необходимые умения

1 . Мыслить системно, структурировать информацию

2 . Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере

3 . Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

4 . Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг

5 . Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований

6 . Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации

Необходимые знания

1 . Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков

2 . Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги

3 . Характеристики финансовых продуктов и услуг

4 . Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг

5 . Технологии сбора первичной финансовой информации

6 . Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами

7 . Нормативная база в области финансовой деятельности

8 . Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность

9 . Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики

10 . Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка

11 . Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами

12 . Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики

13 . Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа

14 . Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

15 . Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований

16 . Основы социологии, психологии

17 . Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга

Дополнительные сведения

1 . Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

Трудовые действия

1 . Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов

2 . Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса

3 . Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией

4 . Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)

5 . Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами

6 . Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения

7 . Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве

8 . Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента

9 . Уточнение у клиента существенной дополнительной информации

10 . Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами

11 . Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации

12 . Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации

Необходимые умения

1 . Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями

2 . Сравнивать параметры финансовых продуктов

3 . Организовывать и проводить деловые переговоры

4 . Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг

5 . Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации

Необходимые знания

1 . Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги

2 . Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг

3 . Основы психологии общения

4 . Принципы ведения консультационной работы с клиентами

5 . Этика делового общения

6 . Технология ведения переговоров (телефонных переговоров)

7 . Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг

8 . Методы работы в кризисных ситуациях

9 . Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами

10 . Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство

11 . Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами

Дополнительные сведения

1 . Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

Трудовые действия

1 . Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов

2 . Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам

3 . Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт

4 . Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами

5 . Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг

6 . Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов

7 . Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами

8 . Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами

9 . Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг)

10 . Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов

11 . Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов

12 . Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях

13 . Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам

14 . Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства

15 . Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией

16 . Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них

17 . Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования

Необходимые умения

1 . Систематизировать финансовую и юридическую информацию

2 . Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов

3 . Использовать банкоматы, платежные терминалы

4 . Проверять правильность заполнения клиентом документов

5 . Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов

6 . Работать с оргтехникой

7 . Оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг

8 . Разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции

9 . Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере

10 . Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

Необходимые знания

1 . Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации

2 . Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов

3 . Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов

4 . Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов

5 . Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов

6 . Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов

7 . Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок

8 . Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации

9 . Стандарты финансового учета и отчетности

10 . Правила оформления текста соответствующих документов

Дополнительные сведения

1 . Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)