Младший финансовый консультант (6 уровень квалификации)

Трудовые действия

1. Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)

2. Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг

3. Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе

4. Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам

5. Составление подробных паспортов финансовых продуктов

6. Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами

7. Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований

8. Мониторинг информационных источников финансовой информации

9. Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков

10. Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами

Необходимые умения

1. Мыслить системно, структурировать информацию

2. Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере

3. Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

4. Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг

5. Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований

6. Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации

Необходимые знания

1. Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков

2. Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги

3. Характеристики финансовых продуктов и услуг

4. Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг

5. Технологии сбора первичной финансовой информации

6. Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами

7. Нормативная база в области финансовой деятельности

8. Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность

9. Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики

10. Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка

11. Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами

12. Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики

13. Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа

14. Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

15. Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований

16. Основы социологии, психологии

17. Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга

Дополнительные сведения

1. Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

Трудовые действия

1. Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов

2. Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса

3. Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией

4. Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)

5. Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами

6. Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения

7. Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве

8. Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента

9. Уточнение у клиента существенной дополнительной информации

10. Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами

11. Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации

12. Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации

Необходимые умения

1. Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями

2. Сравнивать параметры финансовых продуктов

3. Организовывать и проводить деловые переговоры

4. Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг

5. Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации

Необходимые знания

1. Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги

2. Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг

3. Основы психологии общения

4. Принципы ведения консультационной работы с клиентами

5. Этика делового общения

6. Технология ведения переговоров (телефонных переговоров)

7. Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг

8. Методы работы в кризисных ситуациях

9. Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами

10. Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство

11. Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами

Дополнительные сведения

1. Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

Трудовые действия

1. Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов

2. Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам

3. Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт

4. Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами

5. Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг

6. Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов

7. Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами

8. Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами

9. Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг)

10. Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов

11. Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов

12. Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях

13. Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам

14. Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства

15. Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией

16. Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них

17. Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования

Необходимые умения

1. Систематизировать финансовую и юридическую информацию

2. Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов

3. Использовать банкоматы, платежные терминалы

4. Проверять правильность заполнения клиентом документов

5. Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов

6. Работать с оргтехникой

7. Оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг

8. Разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции

9. Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере

10. Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

Необходимые знания

1. Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации

2. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов

3. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов

4. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов

5. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов

6. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов

7. Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок

8. Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации

9. Стандарты финансового учета и отчетности

10. Правила оформления текста соответствующих документов

Дополнительные сведения

1. Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)