Специалист клиентского сервиса в негосударственном пенсионном фонде (6 уровень квалификации)

Трудовые действия

1 . Информирование получателей финансовых услуг о продуктах негосударственных пенсионных фондов, условиях пенсионных схем, законодательных требованиях и ограничениях

2 . Получение от клиентов необходимых документов и оценка их достаточности и корректности для заключения договора негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора об обязательном пенсионном страховании

3 . Предоставление и разъяснение получателям финансовых услуг страховых и пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда

4 . Предоставление клиентам договоров, документов, подтверждающих заключение ими с негосударственным пенсионным фондом договора негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора об обязательном пенсионном страховании

5 . Контроль сроков действия договоров и формирование предложений по их пролонгации и заключению новых договоров (дополнительных соглашений) негосударственного пенсионного фонда

6 . Прием заявлений наследников и правопреемников в негосударственном пенсионном фонде

7 . Прием заявлений вкладчиков, участников, застрахованных лиц по вопросам порядка исполнения обязательств по договорам, заключенным с негосударственным пенсионным фондом, включая внесение изменений и дополнений в договоры

8 . Расторжение пенсионных договоров негосударственного пенсионного фонда

9 . Предоставление вкладчикам, участникам, застрахованным лицам сервисов, установленных договорами негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договорами об обязательном пенсионном страховании, правилами фонда, условиями продуктов и программ

10 . Обработка заявлений и обращений вкладчиков, участников, застрахованных лиц, иных потребителей финансовых услуг, обращающихся в негосударственный пенсионный фонд, внесение сведений в информационные системы фонда

11 . Формирование отчетности по взаимодействию с вкладчиками, участниками, застрахованными лицами негосударственного пенсионного фонда

12 . Учет и обеспечение хранения документов клиентов негосударственного пенсионного фонда

Необходимые умения

1 . Проводить разъяснительные мероприятия по информированию потенциальных клиентов о возможностях, предоставляемых в случае присоединения к негосударственному пенсионному фонду, условиях договоров негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров об обязательном пенсионном страховании

2 . Оформлять документы, необходимые для заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров об обязательном пенсионном страховании и их последующего исполнения, изменения, расторжения

3 . Осуществлять предварительные расчеты размера будущей пенсии в зависимости от выбора вариантов пенсионных схем

4 . Вести историю взаимоотношений с потребителями финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда

5 . Обрабатывать заявления клиентов негосударственного пенсионного фонда

6 . Поддерживать контакт с потребителями финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда

7 . Формировать клиентскую отчетность негосударственного пенсионного фонда

8 . Применять методы маркетинга негосударственного пенсионного фонда

Необходимые знания

1 . Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

2 . Пенсионное законодательство Российской Федерации

3 . Требования кодекса профессиональной этики

4 . Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных правовых актов негосударственных пенсионных фондов

5 . Инструментарий фонда для расчета пенсионных взносов и размера негосударственной пенсии, выкупной суммы

6 . Документооборот в части, касающейся работы с застрахованными лицами, вкладчиками и участниками

7 . Страховые и пенсионные правила негосударственного пенсионного фонда

8 . Принципы работы каналов продаж негосударственного пенсионного фонда

9 . Бизнес-процессы, регламенты заключения, ведения, расторжения договоров негосударственного пенсионного обеспечения, досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и договоров об обязательном пенсионном страховании

10 . Технология привлечения клиентов в фонд (продажа продукта) с освещением прав клиентов, маркетинговых и иных ограничений деятельности агентов в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим стандартом

11 . Технология оформления договоров об обязательном пенсионном страховании и договоров негосударственного пенсионного обеспечения и иных необходимых для их заключения документов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации и документов фонда

12 . Правила раскрытия информации

13 . Правила и регламенты организации работы негосударственных пенсионных фондов с агентами по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению

14 . Общие требования к деятельности агентов

15 . Правила сбора и классификации информации о потребителях финансовых услуг

16 . Правила документооборота

17 . Правила систематизации работы с потребителями финансовых услуг

18 . Правила повышения лояльности потребителей финансовых услуг

19 . Основы управления коммуникациями

20 . Основы этики делового общения

21 . Требования охраны труда

Трудовые действия

1 . Формирование предложения на рынке пенсионных услуг

2 . Формирование предложений по исследованию негосударственных пенсионных фондов

3 . Подготовка справок, докладов, разъяснений, презентационных материалов касательно рынка обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения

4 . Выявление целевой аудитории пенсионных программ

5 . Формирование целей и задач пенсионных программ

6 . Формирование видов и положений пенсионных программ

7 . Составление финансовых моделей пенсионных программ

8 . Подготовка договорной базы и согласование внесения изменений и дополнений в договоры негосударственного пенсионного обеспечения, договоры досрочного негосударственного пенсионного обеспечения

Необходимые умения

1 . Выявлять целевую аудиторию для пенсионных программ

2 . Разъяснять положения пенсионных программ

3 . Проводить исследования пенсионного рынка

4 . Определять факторы, способные влиять на развитие пенсионного рынка

5 . Применять методы сбора информации о пенсионных продуктах в соответствии с внутренней процедурой негосударственного пенсионного фонда

6 . Формировать стратегии развития негосударственного пенсионного фонда

7 . Составлять локальные и организационно-распорядительные документы, подлежащие применению в рамках отношений с потребителями финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда

Необходимые знания

1 . Правила разработки программ негосударственного пенсионного обеспечения и программ досрочного негосударственного пенсионного обеспечения

2 . Пенсионное законодательство Российской Федерации

3 . Требования кодекса профессиональной этики

4 . Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных актов негосударственных пенсионных фондов

5 . Основы налогового законодательства Российской Федерации в части, касающейся налогообложения пенсионных взносов и пенсионных выплат

6 . Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

7 . Виды пенсионных продуктов фонда, продуктов, имеющих похожее целевое назначение

8 . Принципы сегментации получателей финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда

9 . Основы статистики и статистических исследований

10 . Основные процессы фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию

11 . Условия имеющихся программ негосударственных пенсионных фондов и их особенности

12 . Требования охраны труда