Менеджер по продаже страховых продуктов (5 уровень квалификации)

Трудовые действия

1. Анализ предложений и условий страховых продуктов на рынке страховых услуг

2. Анализ действующих условий страхования в страховой организации

3. Изучение потенциального спроса на страховые продукты для физических и юридических лиц

4. Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей в страховых продуктах

5. Подготовка информационных материалов о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия для сотрудников страховой организации, страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

6. Подготовка предложений по улучшению и расширению перечня страховых продуктов

Необходимые умения

1. Взаимодействовать с подразделениями страховой организации, со страховыми агентами

2. Анализировать страховые продукты

3. Оценивать спрос на страховые услуги

4. Формировать перечень страховых продуктов

5. Разрабатывать тексты договоров страхования и информационные материалы

6. Оценивать эффективность страховых продуктов

7. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями

Необходимые знания

1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации

2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

3. Страховое законодательство Российской Федерации

4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка

5. Теория и практика страхования

6. Маркетинг в страховании

7. Требования охраны труда

Трудовые действия

1. Взаимодействие со страховыми агентами, страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования

2. Доведение информации о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия до страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

3. Информирование страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также организация проведения инструктажа (обучения) страховых агентов

4. Проведение идентификации страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

5. Проверка полноты и правильности заполнения документов, представленных лицом, имеющих намерение заключить договора страхования

6. Определение наличия имущественного интереса

7. Изучение объекта страхования

8. Определение и согласование условий договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования

9. Расчет страховой премии, формирование графика платежей

10. Подготовка и заключение договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа

11. Прием страховых взносов

Необходимые умения

1. Взаимодействовать со страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющих намерение заключить договор страхования

2. Информировать страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также проводить инструктаж (обучение) страховых агентов

3. Проводить идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

4. Вести деловую переписку и проводить переговоры

5. Использовать различные способы продаж страховых продуктов

6. Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов для заключения договора страхования

7. Определять и согласовывать условия договора страхования, изменения и дополнения в договор страхования

8. Оценивать страховые риски

9. Рассчитывать страховую премию и формировать график платежей

10. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями

11. Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа

Необходимые знания

1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации

2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

3. Страховое законодательство Российской Федерации

4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка

5. Теория и практика страхования

6. Основы оценки страховых рисков и определения условий страхования

7. Правила делового оборота и корпоративной этики

8. Документооборот

9. Требования охраны труда

Трудовые действия

1. Учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности

2. Внесение информации о заключенных договорах страхования, изменениях и дополнениях в договоры страхования в базу данных страховой организации

3. Мониторинг сроков действия договоров страхования, оплаты страховой премии

4. Формирование отчетов о договорах страхования и результатах продаж страховых продуктов

5. Информирование и консультирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования

Необходимые умения

1. Осуществлять учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности

2. Вносить информацию о договорах страхования и бланках строгой отчетности в базу данных страховой организации

3. Проводить мониторинг сроков действия по договорам страхования, оплаты страховой премии

4. Вести деловую переписку и проводить переговоры

5. Информировать и консультировать страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования

6. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями

Необходимые знания

1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации

2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

3. Страховое законодательство Российской Федерации

4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка

5. Теория и практика страхования

6. Правила делового оборота и корпоративной этики

7. Документооборот

8. Требования охраны труда