Менеджер по продаже страховых продуктов (5 уровень квалификации)
5
Трудовые действия
1. Анализ предложений и условий страховых продуктов на рынке страховых услуг
2. Анализ действующих условий страхования в страховой организации
3. Изучение потенциального спроса на страховые продукты для физических и юридических лиц
4. Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей в страховых продуктах
5. Подготовка информационных материалов о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия для сотрудников страховой организации, страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования
6. Подготовка предложений по улучшению и расширению перечня страховых продуктов
Необходимые умения
1. Взаимодействовать с подразделениями страховой организации, со страховыми агентами
2. Анализировать страховые продукты
3. Оценивать спрос на страховые услуги
4. Формировать перечень страховых продуктов
5. Разрабатывать тексты договоров страхования и информационные материалы
6. Оценивать эффективность страховых продуктов
7. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями
Необходимые знания
1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации
2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
3. Страховое законодательство Российской Федерации
4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка
5. Теория и практика страхования
6. Маркетинг в страховании
7. Требования охраны труда
Трудовые действия
1. Взаимодействие со страховыми агентами, страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования
2. Доведение информации о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия до страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования
3. Информирование страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также организация проведения инструктажа (обучения) страховых агентов
4. Проведение идентификации страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования
5. Проверка полноты и правильности заполнения документов, представленных лицом, имеющих намерение заключить договора страхования
6. Определение наличия имущественного интереса
7. Изучение объекта страхования
8. Определение и согласование условий договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования
9. Расчет страховой премии, формирование графика платежей
10. Подготовка и заключение договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа
11. Прием страховых взносов
Необходимые умения
1. Взаимодействовать со страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющих намерение заключить договор страхования
2. Информировать страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также проводить инструктаж (обучение) страховых агентов
3. Проводить идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования
4. Вести деловую переписку и проводить переговоры
5. Использовать различные способы продаж страховых продуктов
6. Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов для заключения договора страхования
7. Определять и согласовывать условия договора страхования, изменения и дополнения в договор страхования
8. Оценивать страховые риски
9. Рассчитывать страховую премию и формировать график платежей
10. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями
11. Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа
Необходимые знания
1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации
2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
3. Страховое законодательство Российской Федерации
4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка
5. Теория и практика страхования
6. Основы оценки страховых рисков и определения условий страхования
7. Правила делового оборота и корпоративной этики
8. Документооборот
9. Требования охраны труда
Трудовые действия
1. Учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности
2. Внесение информации о заключенных договорах страхования, изменениях и дополнениях в договоры страхования в базу данных страховой организации
3. Мониторинг сроков действия договоров страхования, оплаты страховой премии
4. Формирование отчетов о договорах страхования и результатах продаж страховых продуктов
5. Информирование и консультирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования
Необходимые умения
1. Осуществлять учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности
2. Вносить информацию о договорах страхования и бланках строгой отчетности в базу данных страховой организации
3. Проводить мониторинг сроков действия по договорам страхования, оплаты страховой премии
4. Вести деловую переписку и проводить переговоры
5. Информировать и консультировать страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования
6. Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями
Необходимые знания
1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации
2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
3. Страховое законодательство Российской Федерации
4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка
5. Теория и практика страхования
6. Правила делового оборота и корпоративной этики
7. Документооборот
8. Требования охраны труда
Страхование (перестрахование)
Приказ Минтруда России от 06.07.2020 № 404н
-
Агент страховой, ЕКС
1. -
1. 1. Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования программы подготовки специалистов среднего звена по профилю подтверждаемой квалификации
ИЛИ
1. 1. Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования программы подготовки специалистов среднего звена (непрофильное)
2. 2. Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования, программы профессиональной переподготовки по профилю подтверждаемой квалификации ИЛИ Свидетельство о квалификации «Менеджер по продаже страховых продуктов (5 й уровень квалификации) Для прохождения профессионального экзамена по окончании срока действия свидетельства о квалификации, повторное представление указанных документов не требуется при условии, что не были изменены необходимые для прохождения профессионального экзамена требования
3 года
Text