Специалист по финансовому планированию (7-й уровень квалификации)

Трудовые действия

1 . Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском

2 . Составление инвестиционного портфеля

3 . Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах

4 . Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков

5 . Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом

6 . Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)

7 . Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей

8 . Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента

9 . Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала

10 . Анализ финансового положения клиента

11 . Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям

12 . Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента

13 . Проведение стресс-тестов и сценарного анализа

14 . Моделирование целевого портфеля клиента

15 . Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля

16 . Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения

17 . Определение и согласование правил информирования клиента

18 . Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля

19 . Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля

20 . Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента

21 . Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля

22 . Составление прогноза денежного потока

23 . Оптимизация финансового плана

24 . Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)

25 . Моделирование целевого портфеля

26 . Презентация согласованных финансовых решений клиенту

27 . Определение критериев взаимодействия с клиентом

Необходимые умения

1 . Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля

2 . Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований

3 . Использовать расчетные таблицы и калькуляторы

4 . Оценивать затраты на проведение финансовых операций

5 . Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей

6 . Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля

7 . Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента

8 . Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала

9 . Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов

Необходимые знания

1 . Принципы формирования стоимости денег во времени

2 . Принципы дисконтирования денежного потока

3 . Принципы начисления сложных процентов

4 . Принципы расчета приведенной и будущей стоимости

5 . Принципы расчета доходности активов

6 . Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации

7 . Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования

8 . Методика финансового анализа состояния клиента

9 . Принципы портфельного управления инвестированием

10 . Принципы подбора и распределения активов

11 . Принципы соотношения риска и доходности

12 . Понятия безрискового актива

13 . Способы управления финансовыми рисками

14 . Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей

15 . Порядок и принципы составления финансовых планов

16 . Методики и инструментарий финансового планирования

17 . Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)

Дополнительные сведения

1 . Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

2 . Выявление и приоритизация финансовых целей клиента

3 . Использование численных методов моделирования случайных процессов

4 . Анализировать данные о стоимости кредитов и займов, дополнительных условиях кредитования

5 . Способы управления финансовыми рисками

6 . Основы эффективных межличностных коммуникаций

Трудовые действия

1 . Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования

2 . Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования

3 . Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию

4 . Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов

5 . Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами

6 . Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования

7 . Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования

8 . Внедрение единой методологии финансового планирования

9 . Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования

10 . Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования

11 . Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования

12 . Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационное системы, специализированные средства, консультационные услуги)

13 . Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения

14 . Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации

Необходимые умения

1 . Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации

2 . Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования

3 . Понимать особенности бизнеса организации и его функционирование

4 . Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации

5 . Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования

6 . Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования

7 . Пользоваться лучшими мировыми практиками по финансовому консультированию

8 . Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов

9 . Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации

10 . Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования

11 . Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем по финансовому консультированию

12 . Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования

13 . Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования

14 . Владеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователя

15 . Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон

Необходимые знания

1 . Основы стратегического менеджмента и маркетинга

2 . Основные понятия и современные принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данных

3 . Основы управления проектами

4 . Основы теории корпоративных финансов

5 . Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности

6 . Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования

7 . Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования

8 . Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования

9 . Основы бизнес-планирования и прогнозирования

10 . Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования

11 . Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики по финансовому планированию

12 . Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации

13 . Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации

14 . Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения

Дополнительные сведения

1 . Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)

2 . Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных

3 . Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности

4 . Проявление лидерских качеств

5 . Нестандартное мышление